Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni mevzuat düzenlemesinin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal eşikleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallardaki kimlik doğrulama süreçleri ile finansal denetim raporlama mekanizmalarında kapsamlı operasyonel esneklikler devreye alındı.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında finansal kuruluşların uyum baremleri revize edildi. Bu doğrultuda temel kimlik tespiti zorunluluğundaki alt limit 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine taşınırken, muhtelif işlemlerde uygulanan 15 bin TL tutarındaki eşik ise 30 bin TL olarak güncellendi. Yeni belirlenen parasal sınırların altında kalan transfer ve işlemlerde kurumlar daha basitleştirilmiş prosedürler işletebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanallarındaki müşteri doğrulama protokollerinde de operasyonel kolaylık sağlandı. Sistemde kayıtlı ve teyitli cep telefonu numarasına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile yürütülen işlemlerde, finans kuruluşlarının ayrıca fiziki ıslak imza isteme zorunluluğu esnetildi. Söz konusu esnekliğin uygulanabilmesi için risk düzeyine tam uyum, işlem yapan tarafın kimliğine dair yeterli güvence ve yetkisiz erişimi engelleyen güvenlik altyapısı şart koşuluyor.
Düzenleme, finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik iş yükünü azaltmayı da amaçlıyor. İncelemeler sırasında saptanan mevzuat ihlallerinin münferit evraklar yerine tek bir raporda konsolide edilmesi esası getirildi. Bu yöntemle teftiş ve denetim prosedürlerinin tek bir raporlama üzerinden çok daha seri biçimde tamamlanması öngörülüyor.
Yorumlar kapalı.